人工智能正在颠覆华尔街 高盛已深受其害
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在过去的一年,整个社会都在担忧:人工智能可能夺走300万卡车司机的工作。但事实证明,至少在近期内,受人工智能威胁最直接的是华尔街的交易员和对冲基金经理。

从这个角度讲,我们是否要高呼“人工智能万岁”呢?

如今,像高盛这样的金融巨头,以及其他大型对冲基金,都正转向由人工智能驱动的系统,以预测市场趋势,从而做出更好的交易决定。纽约人工智能技术投资人、美国竞争力委员会(USCC)高级顾问马克·麦纳维奇( Mark Minevich)称,这些正在一步一步地发生,并将持续数年;但是,一场人工智能飓风将席卷整个行业。高收入的华尔街交易员将被无情地抛弃,就像即将倒闭的工厂里的工人一样,

麦纳维奇称:“它真的会击中华尔街的要害,也将改变纽约。”

软件一直在学习

目前,旧金山Sentient和香港Aidyia等创业公司都正在打造这种人工智能交易系统。2014年,高盛投资并开始部署一款由人工智能驱动的交易平台“ Kensho”。对冲基金创业公司Walnut Algorithms从一开始就研究人工智能技术。另一家对冲基金公司Bridgewater Associates还组建了自己的团队,来打造可自我进行实际操作的人工智能系统。该项目的负责人为大卫·费鲁奇(David Ferrucci),之前曾领导IBM沃森(Watson)计算机的研发工作。

人工智能交易软件能通过吸取大量数据来了解这个世界,然后对股票、债券、商品和其他金融产品进行预测。人工智能机器可以获取书籍、Twitter消息、新闻报道、金融数据、企业财报、国际货币政策,甚至是综艺节目《周六夜现场》的概况等一切有助于其软件理解全球趋势的信息。人工智能可以持续不间断地观察这些信息,从不知疲倦,一直学习,不断优化预测。

对冲基金数据服务公司Eurekahedge追踪了23家使用人工智能技术的对冲基金,结果发现,人工智能的表现要优于人类。在过去的十年,宽客们(一群靠数学模型分析金融市场的物理学家和数学家)一直是对冲基金的宠儿。但是,他们是依靠对历史数据的分析,来创建一个可以预测市场趋势的模型。

人工智能也能这样做,而且还能吸取最新的数据,从而持续提升其预测模型。这样看来,“宽客”模型就像一个静态的医学教科书,而人工智能学习机器就像一个持续追求最新研究的实习医生。哪一个的诊断结果会更好?Eurekahedge称,传统模型的建立基于历史数据,通常不能实时提供更好的回报。

将来,人类交易员和对冲基金经理不再有机会,很大一部分原因在于他们是人。曾帮助苹果公司开发Siri的Sentient公司联合人巴巴克·霍德加特(Babak Hodjat)称:人类通常带有偏见,又相对敏感,无论是有意的,还是无意的。有充分证据表明,人类易于犯错。我认为,依赖于人类直觉和理性,比纯粹依靠数据和统计学更可怕。

因此,当金融从业人员发现自己站在正在驶来的人工智能快车面前时,会有什么后果呢?商业智能公司Coalition Development的报告显示,12家最大投资银行的销售、交易和研究员工的平均年薪为50万美元,许多交易员甚至达到百万美元。另一项行业调查结果显示,2015年,5个对冲基金经理的薪水加起来有10亿美元,甚至更高。如果你认为“卡乐星汉堡”(Carl's Jr)可能用机器人取代时薪8美元的快餐店工人,那为何不用人工智能来取代这些年薪高达百万美元(时薪500美元)的交易员呢?

交易员会怎样?

高盛向我们展示了自动化是如何给交易员带来毁灭性打击的。2000年,高盛位于纽约的股票现金交易部门有600个交易员。而如今,只剩下两个交易员,剩余的工作全部由机器包办。这还是在人工智能全面冲击高盛之前的情况。Kensho CEO丹尼尔·纳德勒(Daniel Nadler)称:“十年后,高盛员工肯定比今天还要少很多。”除了高盛,每家主要金融公司的交易大厅也将如此。

许多美国人并不会同情电影《华尔街之狼》(The Wolf of Wall Street)中描述的那些人,但是,新的人工智能现实将通过许多方式给社会带来致命打击。想象一下人工智能对纽约高端房地产业的影响吧,再想想南安普敦(Southampton)夏天海边房子上挂着的“出售”牌子。将来,奢侈的零售商还能继续过上当前的好日子吗?届时,特朗普可能会要求一些人让交易员重返岗位,因为他们因为失业已经移居墨西哥了。

虽然如此,麦纳维奇也看到了积极的一面:那就是人工智能将金融领域的这些优秀人才“驱赶”到其他领域。

作为实现百万年薪的捷径,华尔街交易和对冲基金管理工作一直吸引着大量美国最最优秀的人才。在美国10大商学院的毕业生中,1/3都进入金融领域,只有约5%进入医疗保健市场,而进入能源或制造业的就更少了。至于每年进入非盈利组织的人数,用两只手就可以数完(不到10人)。

至于被淘汰的交易员和对冲基金经理,麦纳维奇说:“ 一些人会转移到科技创业公司,或帮助研发更多的人工智能平台,或自动驾驶汽车,或能源技术。“因为科技企业一直在为没有足够的高技术人才而焦虑,或许还会因为特朗普的移民禁令而面临“极客人才荒”。麦纳维奇还称,如果这些MBA精英离开华尔街,但不离开纽约,则纽约还有可能在科技领域与硅谷展开竞争。

将来,当数学博士发现对冲基金已经不再对他们垂涎三尺时,他们就可能走进天气预测或医疗领域。例如,国家安全局(NSA)的网站上就贴出招聘启事,称正积极寻找数学家来解决一些令人呢挠头的信号智能和信息安全问题。也许,数学专家能帮助他们抓住恐怖分子或自由主义分子。

国家安全局支付给数学家的年薪大约为10万美元,与对冲基金公司的薪水相比,简直天壤之别。不过,至少交易员和宽客们还有选择空间,总比那些卡车司机和受人工智能威胁的其他就业者好得多。

基于人工智能的对冲基金创业公司Aidyia首席科学家本·戈策尔(Ben Goertzel)曾表示, 人工智能机器攻占金融市场还有另外一个好处:“如果我们都死了,交易还会继续下去。”

因此,如果特朗普输入了核弹密码,并按下了发射按钮,至少一些人的养老金账户仍会有不错的回报。

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